부동산보다 상대적으로 적은 금액으로도 투자를 시작할 수 있는 주식 투자할 때 기본적으로 알아두면 유용한 주식 매매 원칙과 주식으로 돈 벌 확률에 대해서 공유해보도록 하겠습니다.
물론 대부분 알고 있지만 사람은 감정의 동물이고 욕심이 있기 때문에 알아도 못 지키는 사람들이 대부분입니다.
수익보다 최우선은 손해를 보지 않는 것
손실을 보지 않는 투자가 중요한 이유는 가령 원금의 5% 정도의 작은 손실은 복구하기 어렵지 않지만, 손실이 커져 -50%까지 된 후에는 원금을 회복하려면 100% 수익을 올려야 하기 때문에 결코 쉬운 일이 아니라는 점입니다.
예를 들어 어떤 종목을 20,000원에 매수하여 몇 달 후 10,000원이 되면 반 토막, 즉 -50%의 손실이지만, 이를 다시 본전인 2,0000원이 되려면 100%의 수익을 올려야 합니다.
아시겠지만 주식에서 100%, 즉 2배 수익을 올리는 것은 결코 흔하지 않습니다.
그리고 이 원칙에 반박을 하자면 주식을 하는 이유가 돈 벌려고 하는 건데, 손해 안 보는 목적으로 하려면 주식 왜 하는지 인데요.
실제 10년, 20년 주식 하신 분들은 아실 거에요.
주식을 계속 할 수 있는 것이 중요하기 때문입니다.
세계의 경제는 계속 발전해나갈 것이고, 지금까지도 그래 왔습니다.
실제 30, 40년 전에 주가와 비교해보시면 됩니다.
하지만 계속 손해를 보고 돈 빌리고 또 하면서 마이너스가 되면 결국 주식이라는 것을 하지 못하게 됩니다.
계속 할 수 있는 조건을 갖추고 있고 원칙만 잘 지키면 이익을 볼 확률이 매우 높아집니다.
흔히 듣는 -3%의 손절을 지켜라, 신용/미수/대출은 절대 하지 마라 등 이런 말은 안 하겠습니다.
쉽지 않겠지만 꼭 -3% 가 아니여도 되고, 레버리지 효과를 위해 신용을 사용해도 본인만의 원칙을 지키면 된다고 생각합니다.
투자 종목 선정 시 지켜야 할 원칙
대부분의 개인 투자자들은 명확한 원칙 없이 남들이 좋다는 말만 믿고 너무 쉽게 내 소중한 돈을 투자 하기 때문에 손해를 보는 경우가 많습니다.
때문에 종목 선정 시 명확한 자신만의 원칙을 가지고 신중히 선정하는 것이 중요합니다.
실적과 수급
단순히 이윤 많이 남기고 많이 팔면 그 회사의 주가는 오를 가능성이 많습니다.
하지만 그 보다 중요한 것은 수급입니다.
아무리 기업이 좋아도 시장에서 외면하면 주가는 오르지 않습니다.
기관 투자자들이나 큰 손들은 실적 뿐 아니라 이 기업이 올해보다는 내년이, 내년 보다는 2년 뒤가 더 많은 이익이 생기는 지를 봅니다.
10년 뒤, 20년 뒤를 보기 때문에 기업이 현재 아무리 잘 나가도 결국 시장에서 사려고 하는 사람이 적고 팔려고 하는 사람이 비슷하면 그 회사의 주가는 오르지 않습니다.
뉴스
그리고 뉴스는 정말 조심해야 합니다.
뉴스가 뜨면 이미 기관 투자자들은 알고 있는 경우가 대부분입니다.
몇 달 몇 년 간 얻은 수익을 매도하기 위해서는 그 만큼 사려고 하는 투자자들이 많아야 하기 때문에 뉴스를 띄우고 팔기 시작합니다.
호재의 강도에 따라 다르지만, 대부분 패턴이 이렇습니다.
그러다 부정적인 개인 투자자들을 달래기 위해서 몇 번이고 뉴스를 띄웁니다.
차트
차트는 패턴에 따라 투자자들의 공통적인 매수/매도 타이밍의 힌트가 될 수 있습니다.
차트를 활용하기 위해서는 공부가 어느 정도 필요합니다.
사람에 따라 ‘차트쟁이’라는 말로 비하하는 경우가 많은데요.
아마 많은 분들이 차트가 그렇게 중요하다고 여기지 않을 수 있기 때문에, 차트로 전문가처럼 종목 추천 및 설명을 하는 분들을 무시할 수 있습니다.
그럴 수 있다고 생각은 하지만 수십, 수백 년 간 전 세계 투자자들의 패턴을 보여주는 것이기 때문에 결코 무시할 것은 아니라고 정도만 언급하겠습니다.
기초 상식 다시금 새기기
주식 처음 하거나 관심 없는 분들이 가끔 착각하는 것이 주식은 회사가 잘 나가면 그냥 누가 측정해서 주가라는 것이 정해지는 걸로 알고 있습니다.
주식은 사고 팔고 하면서 가치가 오르거나 내리는 것은 대부분 아는 사실이지만, 실제 이 사실을 모르는 분들이 있습니다.
비싸도 더 오를 거 같아서 안 팔고 갖고 있고, 비싸도 사려고 하는 사람이 많으면 주가는 오르기 마련입니다.
떨어지는 건 그 반대라 보시면 됩니다.
종목 매매 시 지켜야 할 원칙
분산 투자, 현금 비중 유지
한 종목에 100% 투자할 경우 수익이 날 때는 큰 이익을 얻을 수 있지만,손실 시에는 그 만큼 손실 규모도 너무 커지고 대응 가능한 방법이 없기 때문에, 기본적으로 종목 당 투자 비중은 10%~30% 이내로 분산 투자를 하는 것이 적정 합니다.
물론 예외적으로 확실한 정보에 의한 투자라면 최대 50% 까지 늘릴 수 있겠지만, 어떤 경우에도 주식에는 확실한 것이 없기 때문에 100% 몰빵 투자는 없어야 하며 만약을 대비해 현금 비중도 10%~50% 넝도는 항상 유지하는 것이 좋습니다.
분할 매수, 분할 매도
전문가라도 정확하게 바닥에 사서 고점에 매도하는 것은 불가능하기 때문에 종목을 사고 팔 때는 한번에 사고 파는 것보다 최소 3번 이사 분할하여 매수/매도 하는 것이 결과적으로 수익률을 높일 수 있습니다.
마인드컨트롤
문어가 주식을 해도 사람보다 수익율이 높을 수 있다는 말이 있습니다.
사람은 감정의 동물이기 때문인데요.
저는 심리적인 부분이 가장 중요하다고 생각합니다.
원칙을 지키면서 몇 달 간에 거쳐 30% 이상의 수익을 내고 있다가도 갑자기 급등락을 직면하면 마음이 조급해지거나 흥분하여 원칙을 무시하고 무리한 매매를 하기 쉽기 때문에 항상 평정심을 유지하고 과한 욕심은 부리지 않도록 마인드 컨트롤이 필요합니다.
주식을 시작하고 어느 정도 주식에 대해 많이 알게 되면 머리 속에 온통 주식 생각 뿐인 사람이 대부분입니다.
이 시기에 손실을 많이 입게 되고 부정적인 생각이 늘어나고 정신 건강이 많이 악화됩니다.
그래서 주식 투자에 성공하는 사람들은 대부분은 투자를 한 상태에서 주식에 대한 생각을 잊고 살아가는 사람들이 많습니다.
물론 이러다 더욱 망할 수는 있지만, 실제 온통 주식에 신경 쓰고 살 때보다 수익률이 좋거나 손실이 덜 한 경우가 대부분 입니다.
수익률은 정보력에 비례
동일한 돈을 가지고 누군가는 손해를 보기도 하고, 누군가는 단기간에 큰 수익을 거두기도 하는데요.
결국 두 사람의 차이는 해당 시점에 알맞는 종목에 대한 정확한 투자 정보가 있느냐 없느냐의 차이입니다.
전문가들의 경우 국내외 경제 소식부터 개별 종목 뉴스까지 항상 체크하고 관심을 두고 있기 때문에 새로운 투자 종목을 쉽게 찾아낼 수 있지만, 본업이 있는 일반인의 경우 이러한 과정을 혼자서 전부 소화해 낸다는 것은 불가능한 일입니다.
따라서 효율적인 정보 수집을 위해서 스스로 공부를 하는 등의 많은 노력이 필요합니다.
마치며
물론 말이 쉽고 지키기만 하면 문제없는데 사람은 욕심과 감정이 있기 때문에 잘 지켜지지 않는 것이 사실입니다.
당장 몇 달 수익 보더라도 결국 시간이 흐른 뒤 보면 마이너스가 되어 있고, 감정 조절이 안되어 더 큰 손실을 입게 되는 것이 대부분의 개인 투자자들입니다.
또한 주변에 몇 안되는 사람들이 큰 수익을 얻는 것을 보고 듣게 됨으로써 이러한 원칙들은 지켜지지 않게 됩니다.
대부분이 욕심과 감정이 컨트롤 되지 않기 때문에 엄청난 수익 중이건 손실 중이건 실제로 주식으로 돈벌 확률이 장기적으로 1 프로도 안될 수 있다는 말이 나옵니다.
주변에 돈 벌었다 하지만 10년 20년 이상 장기적으로 봐야 합니다.
왜냐면 당장 수익을 보든 손실을 보든 주식을 시작하면 그만두려 하지 않고 잘 못된 감정으로 더욱 공격적인 매매로 결국 손실을 보게 되는 투자자들이 대부분 입니다.
개인적으로 주식으로 10프로, 20프로, 50프로, 2배 찍는 것이 중요하다 보지 않습니다.
이 정도 수익은 몇 백 억 천 억 대 자산가한테나 통하는 거라 생각합니다.
우리들은 주식으로 돈을 벌었다는 건 인생의 신분이 바뀌어야 돈을 벌었다 말할 수 있다고 저는 개인적으로 그렇게 생각하고 있습니다.
주변 지인도 3 천만 원으로 시작해서 20억 까지 되었다가, 다 잃고 돈 빌려서 또 해서 현재 마이너스 30억인 분이 있는데요.
저 기간이 13년 입니다.
이게 극단 적인 예시로 들릴 지 모르지만, 실제 생각보다 주변에 굉장히 많습니다.
‘아니, 나 같으면 20억 벌었을 때 그만 두고 조그만 한 건물 샀겠다.’
저도 그렇고 그런 생각 하는데 막상 20억 생기면 그게 또 안됩니다.
이게 100억 될 거 같고, 1000억 될 거 같고..
그래서 주변에 전문적으로 자산 관리하는 분이 필요한 거고, 감정 컨트롤이 중요하다고 말씀 드리는 겁니다.
아무튼 이래저래 말이 많았는데요.
분명 타고난 분들이 있습니다.
꼭 성공 투자 되시길 기원 합니다.
마지막으로 이 포스팅은 저의 개인적인 의견이 포함된 글이고 정답이 아니라는 것을 꼭 말씀드리고 싶습니다.
그럼 주식 매매 원칙 및 주식으로 돈벌 확률 관련 글을 이쯤에서 마무리 하겠습니다.
